在企业的经营管理中，风险控制是一项至关重要的任务。它涉及到对企业可能面临的各种风险进行识别、评估，并制定相应的应对策略，以确保企业能够正常、健康发展。

 

一、风险识别：

 

　　首先，企业需要识别可能对经营产生负面影响的各种风险。这包括市场风险、财务风险、运营风险、技术风险、法律风险等。企业可以通过市场调研、内部审计、专家咨询等方式来识别这些风险。

 

　　1、风险识别的重要性

 

　　风险识别是企业制定有效战略的基础，它帮助企业提前了解并应对可能影响其战略目标实现的潜在风险。

 

　　通过风险识别，企业可以更加清晰地认识到自身的优势和劣势，以及市场机会和威胁，从而制定出更加符合实际、具有前瞻性的战略计划。

 

　　2、风险识别的步骤

 

　　（1）明确企业战略目标：首先，企业需要明确自身的战略目标，包括长期目标、中期目标和短期目标。这有助于企业确定风险识别的范围和重点。

 

　　（2）收集信息：企业需要收集与经营相关的各种信息，包括市场趋势、竞争对手情况、政策法规变化、技术革新等。这些信息可以通过市场调研、行业报告、政府公告等渠道获取。

 

　　（3）分析信息：在收集到足够的信息后，企业需要对这些信息进行分析，以识别出其中可能存在的风险因素。这包括对信息的分类、筛选和解读，以及对潜在风险因素的初步评估。

 

　　（4）识别风险因素：在分析信息的基础上，企业需要识别出可能影响企业经营的各种风险因素。这些风险因素可能来自企业内部（如管理风险、财务风险、运营风险等），也可能来自企业外部（如市场风险、技术风险、政策风险等）。

 

　　（5）评估风险影响：对于识别出的风险因素，企业需要进一步评估其对企业经营的影响程度。这包括评估风险发生的可能性、影响范围、持续时间以及潜在损失等。

 

　　3、风险识别的方法

 

　　（1）头脑风暴法：通过组织专家或团队成员进行头脑风暴，共同讨论和识别潜在的风险因素。这种方法可以充分利用团队的智慧和经验，提高风险识别的全面性和准确性。

 

　　（2）SWOT分析：通过对企业的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）和威胁（Threats）进行综合分析，识别出与企业经营相关的风险因素。这种方法有助于企业全面了解自身的竞争地位和外部环境。

 

　　（3）流程图法：通过绘制企业业务流程图或价值链图，分析各个环节中可能存在的风险因素。这种方法有助于企业发现潜在的运营风险和管理风险。

 

　　（4）情景分析法：通过设定不同的市场环境和经营条件，预测企业可能面临的风险和挑战。这种方法有助于企业提高对未来风险的预见性和应对能力。

 

　　4、风险识别的注意事项

 

　　（1）全面性和系统性：风险识别需要全面考虑企业内外环境中的各种因素，确保不遗漏任何可能的风险点。同时，还需要将各个风险因素相互关联起来，形成一个完整的风险识别体系。

 

　　（2）客观性和准确性：风险识别需要基于客观的事实和数据进行分析和判断，避免主观臆断和偏见。同时，还需要对风险因素进行准确地评估和分析，确保风险识别的准确性和可靠性。

 

　　（3）持续性和动态性：风险识别是一个持续不断的过程，需要随着市场环境和企业内部环境的变化而不断更新和调整。企业需要建立健全的风险识别机制，确保能够及时发现新的风险因素并采取相应的应对措施。

 

二、风险分析：

 

　　在识别出潜在风险后，企业需要对这些风险进行深入分析，包括评估风险发生的可能性、风险对企业经营的影响程度以及风险的持续时间等。这有助于企业更好地了解风险的性质和特征，为后续的风险应对策略制定提供依据。

 

　　1、风险分析的目的

 

　　风险分析的主要目的是识别并量化企业可能面临的风险，评估这些风险对企业经营的潜在影响，并确定风险的优先级和应对策略。

 

　　2、风险分析的步骤

 

　　（1）风险识别：首先，需要识别出与企业经营相关的各种潜在风险。这可以通过市场调研、行业分析、专家咨询、内部审查等多种方式来实现。风险识别应全面考虑企业内外部环境中的不确定性因素。

 

　　（2）风险分类：将识别出的风险进行分类，以便更好地理解和分析。常见的风险分类包括市场风险、财务风险、运营风险、技术风险、法律风险等。

 

　　（3）风险评估：对识别出的风险进行评估，包括确定风险发生的可能性（概率）和一旦发生对企业经营的影响程度（影响）。这通常可以通过定性和定量的方法来实现。

 

　　1）定量评估：使用历史数据、统计模型等方法，对风险发生的概率和影响进行量化评估。例如，可以使用风险矩阵法，将风险事件的概率和影响作为坐标轴，将风险事件划分为高、中、低三个等级或者五个等级。

 

　　2）定性评估：基于专家经验和判断，对风险进行描述性的评估。例如，可以使用SWOT分析法，评估企业的优势、劣势、机会和威胁。

 

　　(4）风险排序：根据风险评估的结果，对风险进行排序，确定风险的优先级。通常，高概率和高影响的风险将被视为优先处理的风险。

 

　　(5）风险趋势分析：分析风险的变化趋势，包括风险发生的频率、影响程度的变化等。这有助于企业预测未来的风险状况，并提前做好准备。

 

　　3、风险分析的注意事项

 

　　（1）全面性：风险分析应全面考虑企业内外部环境中的各种不确定性因素，确保不遗漏任何可能的风险点。

 

　　（2）客观性：风险分析应基于客观的事实和数据进行分析和判断，避免主观臆断和偏见。

 

　　（3）动态性：风险分析是一个持续不断的过程，应随着市场环境和企业内部环境的变化而不断更新和调整。

 

　　4、风险分析的工具和方法

 

　　（1）风险矩阵法：将风险事件的概率和影响作为坐标轴，将风险事件划分为高、中、低三个等级，以便对风险进行管理和控制。

 

　　（2）SWOT分析法：通过分析企业的优势、劣势、机会和威胁，识别出与企业经营相关的风险因素。

 

　　（3）失效模式与影响分析法（FMEA）：一种根本性的风险分析方法，通过对可能的失效模式及其影响进行评估，从而确定如何避免和控制风险。

 

　　（4）贝叶斯网络法：一种基于概率的风险分析方法，通过建立一个基于概率的图模型，为风险分析提供可靠的基础。

 

　　总之，企业经营中的风险分析是一个复杂而重要的过程，需要全面、客观、动态地考虑各种风险因素，并采用适当的工具和方法进行评估和排序，以便为企业制定有效的风险管理策略提供依据。

 

三、风险评价

 

　　在风险分析的基础上，企业需要对风险进行评价，确定风险的优先级和重要性。这可以通过制定风险评分矩阵、风险地图等方式来实现。风险评价的结果将直接影响企业后续的风险应对策略制定。

 

　　1、风险评价的目的

 

　　风险评价的主要目的是通过评估风险的概率、影响程度和其他相关因素，确定风险等级，并为企业制定风险控制措施提供决策依据。它有助于企业更好地了解自身面临的风险状况，从而采取针对性的风险管理策略。

 

　　2、风险评价的方法

 

　　风险评价可以采用定性和定量相结合的方法，具体方法包括：

 

　　（1）定性评价：基于专家经验和判断，对风险进行描述性的评估。这通常包括评估风险发生的可能性（高、中、低）和一旦发生对企业战略目标的影响程度（严重、一般、轻微）。

 

　　（2）定量评价：使用历史数据、统计模型等方法，对风险发生的概率和影响进行量化评估。

 

　　3、风险评价的内容

 

　　（1）风险发生的可能性：评估风险事件发生的概率，这需要考虑多种因素，如市场环境、政策变化、技术进步等。

 

　　（2）风险影响程度：评估风险事件对企业战略目标实现的影响程度，包括经济损失、声誉损害、市场份额下降等。

 

　　(3）风险持续时间：评估风险事件可能持续的时间长度，这有助于企业了解风险事件的紧迫性和长期影响。

 

　　(4）风险可控性：评估企业对风险事件的控制能力，包括预防措施、应对措施和恢复计划等。

 

　　4、风险评价的步骤

 

　　(1）收集风险信息：收集与风险事件相关的各种信息，包括历史数据、市场报告、专家意见等。

 

　　(2）分析风险信息：对收集到的风险信息进行深入分析，识别出关键风险因素和潜在影响。

 

　　(3）评估风险等级：根据风险发生的可能性和影响程度，评估风险等级，并确定风险的优先级。

 

　　(4）制定风险控制措施：针对评估出的风险等级和优先级，制定相应的风险控制措施，包括预防措施、应对措施和恢复计划等。

 

　　(5）监控和评估风险：定期监控和评估风险状况，确保风险控制措施的有效性，并根据实际情况及时调整风险管理策略。

 

　　风险评价是企业风险管理中的重要一环，它有助于企业更好地了解自身面临的风险状况，为制定有效的风险管理策略提供决策依据。